Für Treuhandbüros und KMU mit Bexio
Der Monatsabschluss ohne die mühsamen 10 Prozent.
Saubere QR-Zahlungen gleicht Bexio selbst ab. numi übernimmt den Rest: Sammelgutschriften, Fremdwährungen, Skonto, Zahlungen ohne Referenz. Jeder Fall kommt buchungsfertig und begründet ins Cockpit. Sie prüfen, ein Klick, und die Zahlung steht in Bexio.
- Daten gespeichert in Zürich
- ISO 20022 & SIX QR-Rechnung
- Jede Buchung von Ihnen freigegeben
- Freigeben+CHF 1’949.75Pia RutschmannQR-Referenz · Zahlung RE-00101 · exakt zugeordnet
- Freigeben−CHF 942.50Berlin Software GmbHFremdwährung · EUR 1’000.00 zu 0.9383 = CHF 938.30 · Kursverlust CHF 4.20
- Freigeben+CHF 980.00Alpen Bau AGSkonto 2 % · RE-00104 · Erlösminderung CHF 18.50 + MWST CHF 1.50
- Freigeben+CHF 300.00Café LindenhofSammelzahlung · RE-00161 + RE-00162 · Differenz CHF 0.00
- −CHF 12.40BankspesenPrüfen · Keine passende Buchung — bitte manuell
Das Problem
Die sauberen 90 % laufen von allein. Der Rest kostet Stunden, pro Mandat und Monat.
Was beim Abgleich hängen bleibt, ist selten kompliziert, nur mühsam. Und es wiederholt sich bei jedem Mandanten.
Sammelgutschriften
Eine Bankbuchung, dutzende QR-Zahlungen. Die Details stecken im camt.054, oft in einer separaten Datei.
Fremdwährungen
EUR-Rechnung, CHF-Belastung, abweichender Kurs. Die Differenz muss als Kursgewinn oder -verlust gebucht werden.
Skonto & Teilzahlungen
Der Kunde zahlt 2 % weniger. Die Erlösminderung braucht eine korrekte MWST-Korrektur.
Fehlende Referenzen
Keine QR-Referenz, nur ein Name und «Rechnungen Sept + Okt». Welche Belege sind gemeint?
Ungültige QR-Rechnungen
Seit der SIX-Umstellung werden kombinierte Adressen (Typ K) abgelehnt. Die Zahlung scheitert erst bei der Bank.
So funktioniert's
Importieren. Abgleichen. Freigeben.
Drei Schritte, die Sie heute schon machen, nur ohne das Suchen dazwischen.
- 1
Importieren
Bankauszüge (camt.053/054, XML oder ZIP) aus dem E-Banking und Lieferantenrechnungen als PDF ins Cockpit ziehen. numi liest Buchungen und QR-Codes und erkennt Duplikate.
- 2
Abgleichen
Stufe 1: QR-Referenz und Betrag. Stufe 2: IBAN, Betrag und Zeitraum, nur wenn eindeutig. Stufe 3: Für alles Übrige berechnet numi Kandidaten und Differenzen; die KI wählt den plausibelsten und begründet ihn.
- 3
Freigeben
Grün ist exakt zugeordnet, Orange ein begründeter Vorschlag, Rot braucht Sie. Mit einem Klick wird die Zahlung auf dem Bexio-Beleg erfasst, inklusive Kursdifferenz, Skonto und MWST-Code.
Unser Grundsatz
Die KI rechnet nicht. Sie wählt aus.
Beträge, Prüfziffern, Kurse und Mehrwertsteuer berechnet numi mit festen, getesteten Regeln: auf den Rappen genau und jedes Mal gleich. Die KI sieht nur die fertig berechneten Kandidaten und wählt den plausibelsten. Jede Wahl wird von den Regeln erneut geprüft, bevor sie in Ihre Freigabeliste kommt.
- Beträge als ganze Rappen, nie als Gleitkommazahl
- QR-Referenz Modulo 10 · SCOR ISO 11649 · IBAN Modulo 97
- MWST-Sätze stichtagsgenau (bis 2023: 7,7 / 2,5 / 3,7 %)
- Keine IBANs, Adressen oder Kontonummern an die KI
Funktionen
Alles, was der Abgleich braucht, und nichts, was Sie umlernen müssen.
numi ergänzt Bexio, es ersetzt es nicht. Ihr Kontenplan, Ihre Belege, Ihre Freigabe.
QR-Rechnungen prüfen
Liest den QR-Code direkt aus PDF oder Foto und prüft QR-IBAN, QR-Referenz (Modulo 10), SCOR (ISO 11649) und die strukturierte Adresse, bevor die Zahlung scheitert.
camt.053 & camt.054
Import als XML oder ZIP aus jedem Schweizer E-Banking. Duplikate werden erkannt, Sammelbuchungen automatisch in Einzelzahlungen aufgelöst.
MWST & Kontenplan
8,1 % · 2,6 % · 3,8 %, stichtagsgenau. Netto/Steuer-Aufteilung auf den Rappen, abgebildet auf den eigenen Kontenplan des Mandanten.
Bexio-nativ verbuchen
Freigaben werden als Zahlungen auf den Bexio-Belegen erfasst, Fremdwährungen zum effektiven Bankkurs, Skonti als Skontozahlung. MWST-relevante Buchungen tragen den passenden Bexio-Steuercode.
Alle Mandate im Blick
Ein Cockpit für das ganze Büro: Abstimmungsstand pro Mandant, offene Vorschläge, offene Abweichungen.
Lückenloses Protokoll
Jede Buchung mit Herkunft: Bankauszug, Buchungsreferenz der Bank, Beleg. Dazu ein Prüfprotokoll: wer hat wann was importiert, abgeglichen und freigegeben.
Für Treuhandbüros
Ein Büro, viele Mandate, ein Blick.
Treuhänder betreuen oft dutzende KMU auf eigenen Bexio-Konten. numi verbindet jedes Mandat einzeln und zeigt Ihnen auf einer Seite, wo der Abschluss steht.
Abstimmungsstand pro Mandant
Anteil abgestimmter Bewegungen, offene Vorschläge und Abweichungen, letzter Lauf. Sortiert, sodass Sie wissen, wo Sie anfangen.
Strikte Mandantentrennung
Jedes Büro sieht nur seine Mandate. Die Trennung ist in der Datenbank selbst verankert, nicht nur in der Oberfläche.
Sicher wiederholbar
Erneuter Import? Wird erkannt. Bexio lehnt eine Buchung ab? Der nächste Versuch macht dort weiter, wo es aufgehört hat, ohne Doppelbuchung.
Bereit für KI-Agenten
Ihr Agent bereitet vor. Gebucht wird nur mit Ihrer Freigabe.
numi ist zugleich ein MCP-Server. Verbinden Sie Claude, Cursor oder eigene Agenten und fragen Sie in normaler Sprache nach dem Stand Ihrer Mandate, lassen Sie Auszüge importieren oder MWST-korrekte Buchungen vorbereiten.
Zwei Mandate. Bäckerei Muster: 3 Vorschläge zur Prüfung (Kursdifferenz, Skonto, Sammelzahlung), alle im Cockpit freigabebereit. Garage Huber: eine Bankgebühr ohne passende Buchung.
Beispielhafter Dialog
https://www.numi.fi/api/mcpAnmeldung per OAuth 2.1 im Browser. Sie sehen, welche App Zugriff möchte, und können ihn jederzeit widerrufen.
- LesenMandate, Abstimmungsstand, offene Fälle, QR-Rechnungsfehler
- VorbereitenAuszüge importieren, Abgleich starten, MWST-Buchungen berechnen
- Nicht möglichBuchen in Bexio: Das bleibt Ihre Freigabe im Cockpit
- NachvollziehbarJede Agenten-Aktion im Prüfprotokoll, mit App-Kennung
Datenschutz & Sicherheit
Mandantendaten gehören in die Schweiz.
Klar gesagt, wo was liegt, damit Sie es in Ihrem Bearbeitungsverzeichnis nach revDSG sauber dokumentieren können.
Gespeichert in Zürich
Datenbank, hochgeladene Dateien und Prüfprotokoll liegen bei Supabase in der Region Zürich (eu-central-2).
Verarbeitet in der EU
Die Anwendung läuft auf Vercel in Frankfurt. Daten werden dort nur verarbeitet, nicht gespeichert.
Bexio-Zugänge verschlüsselt
Zugangsschlüssel liegen verschlüsselt im Vault und werden nie an den Browser oder an Agenten weitergegeben.
Datensparsame KI
Die KI erhält nur berechnete Beträge, Daten, Namen und Verwendungszweck, keine IBANs, Adressen, Kontonummern oder ganzen Bankdateien.
Mandantentrennung in der Datenbank
Zugriffsregeln auf Zeilenebene: Ein Büro kann fremde Mandate weder lesen noch verändern, auch nicht über die Schnittstelle.
Unveränderbares Protokoll
Importe, Abgleiche und Buchungen landen in einem Protokoll, das die Datenbank nur ergänzen lässt. Bestehende Einträge sind gegen Änderung und Löschung gesperrt.
Bereit für einen ruhigeren Monatsabschluss?
Konto erstellen, erstes Mandat mit Bexio verbinden, Oktober-Auszug hochladen. Sie sehen sofort, was numi für Sie vorbereitet.